Правильная настройка выплат в программе 1С:Зарплата и управление персоналом 3․0 (1С:ЗУП) — это фундамент своевременного и безошибочного расчета заработной платы‚ начисления пособий‚ авансов и компенсаций․ Ошибки на этапе конфигурации ведут к неверным платежным поручениям‚ проблемам с банками‚ штрафам от ФНС и ФСС (СФР) и недовольству сотрудников․

В данной статье мы подробно разберем все ключевые этапы настройки: от способов выплаты и банковских реквизитов до специфики пособий по нетрудоспособности и материнству‚ опираясь на актуальную методологию 1С (в т․ч․ материалы ИТС‚ например‚ Настройки способов выплаты пособий)․

Общие настройки способов выплаты

Прежде чем настраивать конкретные виды выплат‚ необходимо определить‚ КАК деньги будут переданы работнику․ В 1С:ЗУП 3․0 это делается через справочник «Способы выплаты»․

Где найти настройку

• Меню: Зарплата и кадры → Настройки → Расчеты с персоналом → Способы выплаты․
• Или через: Администрирование → Справочники → Расчеты с персоналом → Способы выплаты․

Основные виды способов выплаты

1. На банковский счет (Карта/Счет) — самый частый вариант․ Требует заполнения реквизитов банка и номера счета/карты в карточке сотрудника․
2. Через кассу организации — выдача наличных; Требует настройки кассовых документов (ПКО/РКО) и наличия кассы в организации․
3. На почтовый перевод — используется редко‚ требует настройки взаимодействия с Почтой России․
4. Иные способы, например‚ перевод на счет третьего лица (по заявлению сотрудника)‚ электронные кошельки (если настроено через банк)․

Настройка параметров способа выплаты (Важно для банков)

При создании/редактировании способа выплаты типа «На банковский счет» обратите внимание на закладку «Дополнительно» или «Банковские реквизиты»:

• Вид платежа: «Зарплата»‚ «Пособие»‚ «Аванс»‚ «Компендация» и т․д․ Это критично для формирования реестров для банка (некоторые банки требуют разные коды вида платежа для зарплаты и пособий СФР)․
• Приоритет: Если у сотрудника несколько способов (например‚ аванс на карту Сбера‚ зарплата на карту ВТБ)‚ приоритет определяет порядок заполнения в документах․
• Формировать реестр для банка: Установите галочку‚ если по этому способу выгружается реестр в Клиент-Банк․
• Шаблон реестра: Выберите формат выгрузки (обычно «Стандартный» или специфичный для вашего банка)․

Настройка выплат в карточке сотрудника

Способы выплаты назначаются индивидуально для каждого работника․

Вкладка «Расчеты» / «Выплаты»

Откройте карточку сотрудника (Персонал → Сотрудники → выберите сотрудника → Выплаты)․

• Основной способ выплаты: Выбирается из справочника (например‚ «Зарплата на карту Сбербанк»)․
• Дополнительные способы: Можно добавить несколько строк (например‚ строка 1: Аванс, Наличные; строка 2: Зарплата — Карта Альфа)․
• Банковские реквизиты: При выборе способа «На банковский счет» появляется поле для ввода/выбора банковского счета․ Заполните: БИК‚ Наименование банка‚ Корсчет‚ Номер счета (или номер карты, 16/20 знаков)․ Программа проверяет контрольные суммы счета․
• Дата начала/окончания: Позволяет автоматически переключать способы выплаты во времени (например‚ с 01․07 сотрудник сменил банк)․

Особенности для пособий (СФР)

Согласно рекомендациям 1С (ИТС)‚ для выплат пособий по нетрудоспособности и материнству настоятельно рекомендуется заводить отдельный способ выплаты с видом платежа «Пособие»‚ даже если это та же самая карта‚ что и зарплата․

Почему это важно:

• Банки-СФР требуют в реестрах на пособия указывать код вида платежа «Пособие» (или аналогичный код по классификации банка)․
• Это позволяет автоматически разделять реестры: один файл на зарплату/аванс‚ другой — на пособия СФР․
• Избегает возврата платежей банком из-за неверного кода назначения платежа․

Настройка видов расчетов (ЧТО выплачиваем)

Способ выплаты — это «труба»‚ а вид расчета — это «вода»‚ текущая в трубе․ Настройка видов расчетов определяет‚ какие начисления попадут в какой платежный документ․

Классификация видов расчетов

Меню: Зарплата и кадры → Настройки → Расчеты с персоналом → Виды расчетов․

Ключевые атрибуты‚ влияющие на выплату:

• Тип расчета: Начисление‚ Удержание‚ Взаиморасчет․
• Базовый вид расчета: Оклад‚ Аванс‚ Больничный‚ Отпускные‚ Материнство‚ Премия‚ Материальная помощь и т․д․ Именно базовый вид определяет логику программы (например‚ расчет среднего заработка для отпускных берется из начислений с базовыми видами «Оклад»‚ «Премия» и т․д․)․
• Способ выплаты по умолчанию: Можно задать конкретный способ выплаты для данного вида расчета (например‚ для вида «Аванс» задать способ «Через кассу»‚ а для «Оклад», «На карту»)․
• Участвует в среднем заработке: Галочка для начислений‚ входящих в базу расчета отпускных и больничных․
• Налогообложение (НДФЛ/Страховые взносы): Настройка налогового учета․

Настройка аванса и зарплаты

Стандартная схема: два вида расчетов․

1. Аванс (Базовый вид: Аванс): Обычно фиксированная сумма или % от оклада․ Способ выплаты может отличаться от зарплаты․
2. Зарплата (Базовый вид: Оклад / Заработная плата): Рассчитывается как Оклад ⎻ Аванс + Премии + Доплаты․ Способ выплаты — основной банковский счет․

Совет: Используйте механизм «Правила расчета» для автоматического заполнения аванса (например‚ 40% от тарифной ставки) и зарплаты (Остаток к выплате)․

Специфика настройки пособий (СФР / бывший ФСС)

Это наиболее регулируемая зона․ Настройка выплат пособий требует соблюдения требований Социального фонда России (СФР)․

Настройки способов выплаты пособий (ссылка на ИТС)

В разделе Зарплата и кадры → Настройки → Расчеты с персоналом → Настройки способов выплаты пособий (доступно при включенной галочке «Выплата пособий по нетрудоспособности и материнству» в настройках функционала) задаются правила формирования реестров для СФР․

Ключевые параметры

• Организация-плательщик взносов: Выбор организации‚ от имени которой выплачиваются пособия (важно для раздельного учета)․
• Способ выплаты пособий: Выбор способа из справочника (см․ п․ 1․3‚ вид платежа «Пособие»)․
• Формировать реестр на выплату пособий: Включает генерацию XML-файла для СФР (формат реестра выплат)․
• Нумерация реестров: Настройка префиксов и нумерации для отчетности в СФР․

Виды расчетов для пособий

Используются стандартные базовые виды расчетов:

• Больничный (Нетрудоспособность) — оплата больничных листов․
• Материнство (Беременность и роды) — пособие по БИР․
• Уход за ребенком до 1․5 / 3 лет — пособие по уходу (если выплачивает работодатель от имени СФР)․

Важно: Для корректного расчета среднего заработка за 2 календарных года (правило «двух лет») в карточке сотрудника на вкладке «Расчет среднего» должны быть заполнены доходы за предшествующие годы (или загружены из ведомостей СЗВ-СТАЖ / СЗВ-ТД)․

Настройка отпускных и компенсаций

Отпускные

• Вид расчета: Базовый вид «Отпускные»․
• Способ выплаты: Обычно совпадает с зарплатным (на карту)․
• Сроки выплаты: Не позднее 3 дней до начала отпуска (ст․ 136 ТК РФ)․ В 1С это контролируется через документ «Начисление отпускных», дата выплаты должна быть < Дата начала отпуска — 3 дня․
• НДФЛ: Удерживается в день фактической выплаты (дате платежного поручения/выдачи наличных)․

Компенсация неиспользованного отпуска

• Рассчитывается при увольнении (документ «Расчет при увольнении») или по заявлению во время работы․
• Выплачивается в день увольнения или в день следующей зарплатной выплаты (если по заявлению)․
• Страховые взносы начисляются полностью (в отличие от материальной помощи)․

Работа с банковскими реестрами (Клиент-Банк)

Финальный этап, передача денег в банк․

Документ «Платежное поручение на выплату зарплаты»

Формируется на основании документов начисления (Ведомость начислений‚ Начисление зарплаты‚ Начисление аванса‚ Начисление отпускных и т․д․)․

• Меню: Зарплата и кадры → Выплаты → Платежные поручения на выплату зарплаты․
• Заполняется: Организация‚ Банк-корреспондент (банк получателя)‚ Счет списания (расчетный счет орга)‚ Операция (Выплата зарплаты/аванса/пособий)․
• Кнопка «Заполнить по начислениям», подтягивает сотрудников с задолженностью к выплате по выбранным документам-основаниям․

Формирование реестра для банка

1. В документе Платежное поручение нажать «Создать реестр» (или «Выгрузить реестр»)․
2. Программа сформирует файл (обычно ․txt или ․xml в формате 1С/Банк)․
3. Проверьте реестр: ФИО‚ ИНН‚ СНИЛС (для пособий)‚ Номер счета‚ Сумма‚ Назначение платежа (Вид платежа: Зарплата/Пособие/Аванс)․
4. Загрузите файл в Клиент-Банк (СБЕРБИЗНЕС‚ ВТБ-Онлайн‚ Альфа-Клик и т․д․)․

Раздельные реестры для зарплаты и пособий

Настоятельно рекомендуется формировать отдельные платежные поручения и реестры для:

• Зарплатных выплат (Оклад‚ Аванс‚ Премии‚ Отпускные) — Вид платежа «Зарплата»․
• Пособий СФР (Больничный‚ Материнство) — Вид платежа «Пособие»․

Это исключает ошибки банка при проходе платежей через ФК (Федеральное казначейство) для бюджетников или просто упрощает сверку по выпискам․

Выплата через кассу (Наличные)

Если организация выплачивает зарплату/аванс наличными:

1. В способе выплаты выбран тип «Через кассу организации»․
2. В карточке сотрудника указан этот способ․
3. Документ основания: «Платежное требование-кассовый ордер» (ПТКО) или «Расходный кассовый ордер» (РКО) — в зависимости от версии конфигурации и настроек (обычно в ЗУП 3․1 используется ПТКО для зарплаты)․
4. Срок выдачи: в течение 3 рабочих дней с момента поступления денег в кассу (или с момента снятия в банке)․
5. Невыданные зарплаты: через установленный срок (обычно 3 дня) возвращаются в банк / считаются заложенными‚ оформляется ведомость невыданных сумм;

Типовые ошибки и чек-лист перед зарплатным проектом

Автоматизация и полезные инструменты 1С:ЗУП

• Регламентные задания: Настройте фоновые задания «Расчет зарплаты»‚ «Формирование реестров для банка» на ночное время․
• Подсистема «Зарплатный проект» (в новых версиях 3․1․18+): Позволяет управлять договорами с банками‚ автоматически подбирать способ выплаты по БИК банка сотрудника․
• Обмен данными с банками (Прямой банк / 1С-ЭДО): Настройте отправку реестров и получение выписок прямо из программы без ручного входа в Клиент-Банк․
• Контроль выплат: Отчет «Взаиморасчеты с персоналом» (сальдо по сотрудникам) — главная отчетность для проверки перед закрытием месяца․

Настройка выплат в 1С:ЗУП, это не разовое действие‚ а процесс‚ требующий внимания при:

• Приеме на работу (заполнение реквизитов)․
• Смене банка сотрудником (создание нового способа выплаты с датой начала)․
• Изменении законодательства (новые коды видов платежей СФР/ФК‚ лимиты НДФЛ/взносов)․
• Обновлении конфигурации (выпуск новых релизов 1С)․

Главное правило: Всегда тестируйте настройку на тестовой базе или в режиме «Пробного расчета» (кнопка «Рассчитать» в документе начисления без проведения) перед проведением реальных документов и отправкой реестров в банк․ Используйте официальную документацию ИТС 1С (например‚ раздел Настройки способов выплаты пособий) как эталон для настройки пособий․

Грамотная настройка один раз сэкономит десятки часов ручной корректировки платежных поручений и объяснений с банками и контролирующими органами в будущем․