Настройка выплат заработной платы через банк в программе 1C:Зарплата и управление персоналом (ЗУП), это рутинная, но критически важная процедура для кадровика и бухгалтера. От правильности настроек зависит своевременное зачисление средств сотрудникам и отсутствие ошибок в реестрах для банка. В этой статье подробно разберем процесс настройки для актуальных версий ЗУП 3.1 (редакции 3.1.26 и выше), с учетом изменений 2026 года, включая возможность выплаты в цифровых рублях (ЦР).

Этап 1. Подготовка справочников и настроек организации

Прежде чем создавать платежные ведомости, убедитесь, что базовые данные заведены корректно.

Настройка организации

1. Перейдите в раздел Администрирование → Организации.
2. Откройте карточку вашей организации.
3. На закладке Банковские счета нажмите Создать и заведите расчетный счет, с которого будут списываться зарплаты.
4. Важно: Укажите БИК банка, корреспондентский счет. Проверьте, что банк актуален в реестре ЦБ РФ.
5. На закладке Налоги и взносы проверьте правильность КПП и ИФНС (для корректного формирования реестров).

Банки-корреспонденты (Банки получателей)

Если сотрудники получают зарплату в разных банках, заранее заведите их в справочнике:

• Администрирование → Банки (или «Банки-корреспонденты» в зависимости от версии).
• Создайте записи для каждого банка: укажите Наименование, БИК, Корсчет. Программа обычно подтягивает данные автоматически по БИК из классификатора ЦБ (требуется интернет или актуальный файл bik.txt).

Этап 2. Настройка способов выплаты зарплаты

В ЗУП 3.1 используется механизм Способов выплаты. Это ключевая настройка, определяющая, как именно сотрудник получит деньги.

Создание способа выплаты «На банковский счет»

1. Перейдите: Зарплата → Способы выплаты зарплаты.
2. Нажмите Создать.
3. Наименование: «На банковский счет» (или «Зарплатный проект [Название банка]»).
4. Вид выплаты: выберите «На банковский счет».
5. Организация: укажите вашу организацию.
6. Банковский счет организации: выберите счет, с которого списываются средства (заведен на Этапе 1.1).
7. Банк получателя: если это зарплатный проект в конкретном банке, укажите его. Если выплаты идут в разные банки — оставьте пустым (банк будет определяться по карте сотрудника).
8. Формат реестра: выберите формат, требуемый вашим банком (обычно «1С:Платежные документы (XML)»** или специфический формат банка, например, «СберБизнес», «Альфа-Банк» и т.д.). Рекомендуется уточнить формат у менеджера банка.

Настройка выплаты в Цифровых рублях (ЦР) — Актуально с

С 1 сентября 2026 года работодатели получили право выплачивать зарплату в цифровых рублях (ФЗ от № 239-ФЗ). В ЗУП 3.1 (начиная с релизов осени 2026) появилась поддержка этого механизма.

1. Создайте новый способ выплаты.
2. Вид выплаты: выберите «В цифровых рублях» (появится в списке при актуальных обновлениях платформы и конфигурации).
3. Кошелек организации: укажите идентификатор кошелька организации в платформе ЦБ РФ.
4. Особенность: Для ЦР не требуются реквизиты банка-корреспондента (БИК/Корсчет), так как расчеты идут через платформу ЦБ. Сотрудник должен иметь открытый кошелек ЦР в любом операторе (банке-участнике пилота/промышленной эксплуатации).

Этап 3. Заполнение реквизитов сотрудников (Карты для зарплаты)

Самая частая причина ошибок — неверно заполненные карты сотрудников.

1. Перейдите: Персонал → Сотрудники (или «Физические лица»).
2. Откройте карточку сотрудника → закладка Выплаты (или «Банковские счета»).
3. Нажмите Добавить → Банковский счет.
4. Заполните поля:
   • Способ выплаты: выберите созданный на Этапе 2 способ (например, «На банковский счет»).
   • Номер счета: 20-значный номер счета карты (не номер карты на лицевике!). Обычно начинается на 40817…
   • Банк: выберите банк из справочника (подтянется БИК и Корсчет).
   • Вид счета: «Зарплатный» (или «Пенсионный», «Социальный» — в зависимости от назначения).
   • Основной: поставьте галочку, если это основная карта для зарплаты.
5. Для выплаты в Цифровых рублях вместо номера счета указывается Идентификатор кошелька ЦР (обычно это номер телефона или уникальный ID кошелька).

Этап 4. Настройка зарплатного проекта в банке-клиенте (Внешняя сторона)

Программа 1С только формирует файл реестра. Чтобы банк его принял, у вас должен быть открыт зарплатный проект в интернет-банке (СберБизнес, СБЕРБАНК Онлайн для бизнеса, Альфа-Бизнес, Т-Банк Бизнес и др.).

• В банке заведите реестр получателей (часто делается загрузкой тестового файла из 1С).
• Уточните у банка: требуется ли подпись реестра усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП) директора/бухгалтера или достаточно ЭЦП оператора банк-клиента.
• Проверьте лимиты на однократную и суточную выплату по проекту.

Этап 5. Формирование и отправка реестра в 1С:ЗУП

Расчет зарплаты

Проведите документы «Начисление зарплаты», «Выплата зарплаты» (или используйте «Расчет зарплаты за период»). Убедитесь, что в документе «Выплата зарплаты» в поле Способ выплаты проставлен правильный способ (созданный на Этапе 2).

Создание платежного поручения / Реестра

1. Перейдите: Зарплата → Платежные документы → Платежные поручения (или «Реестры зарплаты»)**.
2. Нажмите Создать → По выплате зарплаты (или на основании документа «Выплата зарплаты» кнопка «Создать на основании» → «Платежное поручение/Реестр»).
3. Программа автоматически заполнит табличную часть данными сотрудников, у которых заведен способ выплаты «На банковский счет» и основной банковский счет.
4. Проверьте:
   • Суммы (нет ли минусовых или нулевых).
   • Наличие БИК/Корсчет/Номера счета у всех строк.
   • Назначение платежа (обычно формируется автоматически: «Зарплата за [Месяц] [Год] по таб. №…»).
5. Нажмите Записать и провести.

Выгрузка файла для банка

1. В списке платежных документов выберите созданный реестр/поручение.
2. Нажмите кнопку «Выгрузить в файл» (или «Отправить в банк», если настроена прямая интеграция через 1С:Клиент-банк / 1С-ЭДО).
3. Выберите папку для сохранения XML-файла.
4. Загрузите этот файл в интернет-банк (раздел «Зарплатный проект» → «Загрузить реестр»).

Этап 6. Типичные ошибки и их решение

Этап 7. Автоматизация и лучшие практики

• Используйте «Групповую обработку»: Для массового заведения способов выплаты или смены банка у группы сотрудников используйте меню Все функции → Групповая обработка справочников → Физические лица → Банковские счета.
• Шаблоны назначения платежа: Настройте шаблон в параметрах способа выплаты, чтобы в назначении платежа автоматически подставлялись: период, вид выплаты (зарплата/аванс/премия), табельный номер. Это упростит сверку в банке.
• Интеграция 1С-ЭДО / 1С-Клиент-банк: Настройте прямую отправку реестров из 1С в банк без сохранения файла на диск. Это исключает ошибки при ручной загрузке и ускоряет процесс. Настройка: Администрирование → Обмен данными → Настройка обмена с банками.
• Тестовый прогон: Перед первой выплатой в новом банке или при смене формата реестра обязательно сделайте тестовую выплату на 1 рубль (или минимальную сумму) одному сотруднику (лучше бухгалтеру).

1. [ ] Обновлен классификатор БИК за текущий месяц.
2. [ ] У организации заведен расчетный счет с верными БИК/Корсчет.
3. [ ] Создан «Способ выплаты» с верным форматом реестра для вашего банка.
4. [ ] У всех получателей заведены банковские счета (20 знаков) и выбран верный способ выплаты.
5. [ ] В документе «Выплата зарплаты» проставлен верный способ выплаты.
6. [ ] Реестр сформирован, проведен, суммы совпадают с ведомостью.
7. [ ] Файл выгружен в требуемом формате (XML/ТXT).
8. [ ] Файл загружен в банк-клиент, реестр прошел валидацию банка без ошибок.
9. [ ] Реестр подписан УКЭП (если требует банк) и отправлен на исполнение.

Настройка выплат через банк в 1С:ЗУП 3.1 строится по принципу: Организация (Счет) → Способ выплаты (Формат) → Сотрудник (Реквизиты) → Документ выплаты → Реестр для банка. Главное — поддерживать актуальность классификатора БИК и внимательно относиться к формату реестра, требуемому конкретным банком. С введением цифровых рублей с сентября 2026 года появился альтернативный канал выплат, который настраивается аналогично, но оперирует идентификаторами кошельков вместо банковских счетов.

Регулярное проведение тестовых выплат и использование встроенных инструментов проверки реквизитов сэкономит вам часы работы по исправлению возвращенных платежей.